Als Immobilienbesitzer in der Schweiz haben Sie steuerliche Pflichten und Chancen — Eigenmietwert korrekt deklarieren, Abzüge maximieren, Grundstückgewinnsteuer beim Verkauf minimieren. Avenzo übernimmt das für Sie.
Eigenmietwert, Unterhaltskosten, Hypothekarzinsabzug: Avenzo berechnet, optimiert und reicht ein.
Der Eigenmietwert (60–70% der Marktmiete, kantonal berechnet) erhöht Ihr steuerbares Einkommen. Avenzo berechnet den korrekten Betrag, prüft den kantonalen Ansatz und zeigt, welche Abzüge ihn kompensieren.
Eigenmietwert für LiegenschaftsbesitzerWerterhaltende Unterhaltskosten sind abzugsfähig. Pauschalabzug (10% oder 20%) oder effektive Methode bei grösseren Renovationen — Avenzo berechnet, welche Methode jedes Jahr mehr spart.
Unterhaltskosten optimal abziehenDie Steuererklärung mit Liegenschaft ist komplex — Avenzo stellt sicher, dass kein Abzug vergessen geht.
Als Immobilienbesitzer in der Schweiz müssen Sie den Eigenmietwert als fiktives Einkommen versteuern — in der Regel 60–70% der ortsüblichen Marktmiete, kantonal berechnet. Im Gegenzug sind Hypothekarzinsen vollständig abzugsfähig (bis Vermögenserträge plus CHF 50000 gemäss Art. 33 DBG) und werterhaltende Unterhaltskosten pauschal (10% für Gebäude unter 10 Jahren, 20% für ältere Gebäude) oder effektiv absetzbar. Beim Verkauf fällt Grundstückgewinnsteuer an — sie sinkt mit der Haltedauer und kann durch wertvermehrende Investitionen reduziert werden. Quelle: ESTV, estv.admin.ch. Avenzo berechnet Ihren Eigenmietwert, vergleicht Abzugsmethoden und optimiert Ihre Liegenschaftssteuern — von der Eigenmietwert-Berechnung bis zur Unterhaltskosten-Optimierung.
Der Eigenmietwert ist ein fiktives Mieteinkommen, das Eigenheimbesitzer zusätzlich zu ihrem regulären Einkommen versteuern müssen. Der Betrag wird kantonal unterschiedlich festgesetzt — in der Regel 60–70% der ortsüblichen Marktmiete (je nach Kanton und Steueramt). Er erhöht das steuerbare Einkommen und wird mit dem persönlichen Steuersatz besteuert. Im Gegenzug dürfen Hypothekarzinsen und werterhaltende Unterhaltskosten als Abzüge geltend gemacht werden, was die effektive Zusatzbelastung oft deutlich reduziert. Avenzo berechnet den exakten kantonal korrekten Eigenmietwert und zeigt die optimalen Gegenmassnahmen.
Rechenbeispiel: Einfamilienhaus Marktwert CHF 800'000 (Kanton Zürich, Eigenmietwert ca. 70% der Marktmiete = CHF 16'800/Jahr). Abzüge: Hypothekarzins CHF 10'800 + Pauschalabzug Unterhalt CHF 3'360 = Netto steuerpflichtig: CHF 2'640. Quelle: ESTV, estv.admin.ch.
Werterhaltende Unterhaltskosten sind abzugsfähig, wertsteigernde Investitionen (Wertvermehrung) hingegen nicht. Als Methode stehen Pauschalabzug (10% für Gebäude unter 10 Jahren, 20% für ältere Gebäude) oder die effektive Methode mit tatsächlichen Kosten zur Wahl.
Hypothekarzinsen sind vollständig abzugsfähig, dürfen aber gemäss Schuldzinsabzugsregel nicht mehr als Vermögenserträge plus CHF 50000 betragen (Art. 33 Abs. 1 lit. a DBG, direkte Bundessteuer). Energiesparmassnahmen (Solaranlage, Wärmedämmung, neue Heizung) sind kantonal unterschiedlich steuerlich begünstigt und können auf mehrere Jahre verteilt abgezogen werden.
Avenzo vergleicht für jedes Steuerjahr automatisch, ob Pauschale oder effektive Methode günstiger ist — und dokumentiert alle Belege revisionssicher. Quelle: ESTV, estv.admin.ch.
Beim Verkauf einer Liegenschaft fällt Grundstückgewinnsteuer auf den steuerbaren Gewinn an (Verkaufserlös minus Kaufpreis, wertvermehrende Investitionen und Nebenkosten). Je länger die Haltedauer, desto tiefer die Steuer — in den meisten Kantonen sinkt die Steuer ab 5–10 Jahren, mit Nullpunkt bei ca. 20–25 Jahren.
Drei Hebel zur Reduktion:
Avenzo simuliert die Grundstückgewinnsteuer für verschiedene Verkaufszeitpunkte und hilft Ihnen, wertvermehrende Investitionen korrekt als Anlagekosten zu erfassen — für optimales Timing und maximale Steuerersparnis beim Verkauf.
Diese Seite ersetzt keine individuelle Steuerberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
Eigenmietwert, Unterhaltskosten, Hypothekarzinsabzug, Grundstückgewinnsteuer: Avenzo übernimmt die komplexe Steuererklärung für Immobilienbesitzer — FINMA-registriert, schweizweit.